비트 코인, 이더 리움 및 스테이 블코 인을 대출하여 수동적 소득을 얻는 방법

(최신 기사와 경험을 보려면 내 후속 기사를 읽으십시오.) 최근 암호 화폐 보유자가 대출을 빌려서 보유하고있는이자를 얻을 수있는 웹 사이트가 폭발적으로 증가했습니다. 두 가지 유형의 서비스, 즉 관리 서비스와 완전히 분산 된 서비스가 있습니다.

관리 서비스는 귀하의 돈을 가져 가서 차용인에게 빌려주고이자를 지급합니다. 당신은 당신의 자금에 대한 통제권을 포기하고 그들이 당신의 돈으로 도망 치지 않을 대출 서비스를 신뢰해야합니다. 그 대가로 이러한 서비스는 능률적이고 쉬운 사용자 경험을 제공합니다.

완전히 분산 된 서비스의 경우 항상 액세스 할 수있는 스마트 계약에 저장되므로 자금의 보관을 절대로 포기하지 않습니다. 대출자가 대출을 받으려면 대출 금액의 최대 150 %까지 담보를 넣어야합니다. 이러한 비 양육 서비스는 DeFi (Decentralized Finance)의 포괄적 인 용어에 적용됩니다.

두 유형 모두 대출 기관에게 매력적인 이자율을 제공합니다. 먼저 최근 연간 요율을 살펴 보겠습니다.

위의 사이트 중 일부는 0x, BAT 등과 같이 대출 할 수있는 추가 통화를 제공하지만 단순화를 위해 생략했습니다. 많은 웹 사이트에서 사용자가 사이트에서 발행 한 유틸리티 토큰을 구매하면 대출 금리를 높일 수 있습니다. 일반적으로 이러한 토큰은 증가 된 대출 비율을 활성화하기 위해 해당 웹 사이트에서 잠금 (스테이 킹)되어야합니다. 그이면의 아이디어는 사용자가 토큰을 사고 보유하여 가치를 높일 수있는 인센티브를 제공하는 것입니다.

대부분의 사이트에서 돈을 빌릴 수도 있지만이 기사에서는 대출을 통해 돈을 버는 데 중점을 둡니다. 한 플랫폼에서 돈을 빌린 다음 다른 플랫폼에서 더 높은 금리로 대출함으로써 가능한 차익 거래 기회가있을 수 있습니다. 교차 교환 차익 거래를 시도 할 때 모든 위험 평가에 이자율 및 가격 변경과 대출 부도 위험이 포함되어야합니다. 이 주제에 대해서는 더 이상 다루지 않겠습니다.

다음에서 개별 서비스를 살펴 보겠습니다.

양육 대출 플랫폼

1. BlockFi

BlockFi는 사용자가 자신의 코인 (현재 지원 : BTC, ETH, LTC, USDC 및 Gemini Dollar GUSD)을 웹 지갑에 입금하고 이에 대한이자를 발생시킬 수있는 매우 쉬운 UX를 갖춘 웹 사이트입니다. 현재 BTC의 이자율은 5.1 %, ETH는 3.6 %, GUSD와 USDC는 모두 8.6 %입니다. BTC 및 ETH의 이자율은 특정 임계 값 이후에 낮아집니다. 5BTC 이상은 3.2 %, 500 ETH 이상은 2.0 %의이자를 발생시킵니다. 코인은 언제든지 BlockFi로 보내고 인출 할 수 있지만이자는 한 달에 한 번만 이루어집니다. 인출 수수료는 한 달에 한 번 인출하면 면제됩니다. 기금은 GUSD의 발행자 인 Gemini Trust Company가 관리합니다.

2. Hodlnaut

2019 년 3 월 싱가포르에서 두 명의 기업가이자 자칭 Bitcoin 맥시 멀리스트가 시작한 Hodlnaut 는 개인 투자자에게 금융 서비스를 제공하는 플랫폼입니다. 플랫폼을 통해 사용자는 암호 화폐 대출에 접근하는 데 어려움을 겪을 마진 거래자에게 대출함으로써 암호 화폐에 대한 호의적 인 관심을 얻을 수 있습니다.

BTC의 이자율은 USDC 및 USDT의 경우 6 % (연간 유효하게 6.2 %) 및 8 % (연간 유효하게 8.3 %)입니다. 최소 입금 또는 락인 기간이 없으며 사용자는 언제든지 인출 할 수 있습니다. Hodlnaut는 업계의 리더가 되고자하는 암호 화폐 대출 플랫폼 시장의 신흥 플레이어 중 하나입니다.

읽기 Hodlnaut Review

3. YouHodler

스위스에서 온 YouHodler는 법정 화폐 대출 옵션이있는 암호 화폐 대출에 중점을 둔 EU 회사입니다. 이 플랫폼은 BTC, ETH, XRP 및 기타 주요 암호 화폐의 담보와 함께 USD, EUR, CHF, GBP, EUR 및 스테이 블코 인 대출을 제공합니다.

입금하고이자를 받고 싶은 암호 화폐가없는 경우 보유하고있는 다른 암호 화폐 또는 법정 화폐로 전환 할 수 있습니다.

YouHodlers는 스테이 블코 인에 대해 연간 최대 12 % (BTC의 경우 매년 4.8)의 이자율을 제공하고 4 개의 명목 화폐, 6 개의 스테이 블코 인 및 15 개의 암호 화폐를 지원합니다

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4. 섭씨

Celsius는 iOS 및 Android 용 앱으로 여러 암호 화폐 지갑이 있습니다. 위 표에 나열된 것 외에도 Celsius는 DASH, Stellar, ZCash, Bitcoin Gold, Bitcoin Cash, 0x, OmiseGo, Litecoin 및 Ripple을 지원합니다. 이자는 매주 월요일 (2 월 1 일부터 복리)에 지급되며 코인은 언제든지 추가 및 인출 할 수 있습니다. 대출 금리는 매주 변경되므로 최상의 금리와 동전을 주시하십시오. 추가로이자는 약간 증가 된 이자율로 CEL 토큰으로 지급 될 수 있습니다. 자금은 BitGo에 의해 보호되며 최대 1 억 달러까지 보장됩니다.

5. 넥소

Nexo는 현재 연 8 %를 제공하는 웹 기반 서비스입니다. Stablecoin과 유로에 대한 관심. 이자는 매일 지급되며 언제든지 자금을 추가하거나 제거 할 수 있습니다. 비트 코인 및 이더 리움 대출과 iOS / Android 앱이 발표됩니다. 이 사이트에는 또한 토큰 보유자에게 배당금을 통해 이익을 공유하는 데 사용되는 자체 NEXO 토큰이 있습니다. 자금의 보관은 BitGo에서 제공합니다.

6. Crypto.Com

암호화 신용 카드 및 지갑 제공 업체 인 Crypto.com은 사용자에게 새로운 적립 프로그램을 통해 암호 화폐에 대한이자를 얻을 수있는 기회를 제공합니다. BTC, PAX, TUSD, ETH, XRP 및 LTC는 자금이 잠긴 기간과 플랫폼 토큰 MCO의 스테이 킹 여부에 따라 다양한 대출 비율로 Earn에 추가 할 수 있습니다. 예 : 1 개월 또는 3 개월 동안 안정되지 않은 코인을 잠그면 각각 4 % 또는 6 %의이자가 발생합니다. 코인을 잠그지 않고 Earn에 추가 할 수도 있지만 이로 인해 2 %의 이자율이 낮아집니다. 모든 비율은 플랫폼 토큰 MCO를 스테이 킹하여 코인에 대한 최대 8 %이자 (3 개월 락업의 경우)로 2 % 증가 할 수 있습니다. 스테이 블코 인은 각각 최대 10 % 또는 12 % (스테이 킹 포함)를 산출합니다. 안타깝게도이 서비스는 (아직) 홍콩, 싱가포르, 스위스, 몰타 및 미국에서 사용할 수 없습니다. Crypto.com은 Ledger Vault 보관 솔루션을 사용합니다.

7. Ledn

이 캐나다 비트 코인 전용 서비스는 현재 3.6 %의 연간 대출 비율을 제공합니다. 지불금은 월 단위로 이루어지며 언제든지 자금을 추가 / 인출 할 수 있습니다. 양육권은 BitGo에 의해 보장됩니다.

Cryptocurrency 교환

1. 바이트 루

Bitrue는 사용자가 5.3 %의이자를 위해 자금을 예치 할 수있는 소위 “Powerpiggy 프로그램”을 제공하는 싱가포르의 암호 화폐 거래소입니다. 사용자가 BTC, ETH, XRP, ADA, stablecoins, TRX, HOT 및 VET를 입금 할 수있는 시간대 (라운드)는 매일 두 가지가 있습니다. 예금은 언제든지 인출 할 수 있으며이자는 매일 지급됩니다. 30 일 동안 코인을 잠그고 10.2 %의 APR을받을 수있는 두 번째 프로그램이 있지만 투자하려는 코인 1 달러당 4 개의 BTR 토큰을 소유해야합니다. 거래소는 해킹 또는 보안 위반시 최대 100 만 달러를 보장합니다.

2. 핫 비트

이 아시아 거래소에 BTC를 유지하는 것만으로 현재 연간이자 2.21 %를 보상받습니다. USDT와 ETH를 보유하면 각각 3.71 %와 1.47 %가됩니다. 당신은 또한 그들의 “고정 기간 투자”로 매입 할 수 있습니다. 여기서 당신의 돈은 적어도 하루 동안 (코인에 따라) 잠겨 있지만 더 높은 이자율을 위해 무기한 보관 될 수 있습니다. 환율은 때때로 조정되며 현재 BTC는 6.57 %, ETH는 4.38 %, USDT는 12 %입니다. Hotbit의 보관 시스템에 대해서는 “최고의 보안 회사와의 파트너십”을 구축했다고 주장하는 것 외에는 많이 알려져 있지 않습니다.

3. Bitfinex

Bitfinex는 장기간 마진 대출을 제공해 왔습니다. 거래소 사용자는 마진 거래자에게 유동성을 제공하고 제공된 자금에 대해이자를 얻을 수 있습니다. 금리는 현재 시장 상황에 따라 빠르게 변하며 때로는 최대 50 % 이상의 매우 높은 수준에 도달 할 수 있습니다. 그러나 이러한 비율은 일반적으로 수명이 짧으며 한 자리 비율로 돌아가는 경향이 있습니다. 자금은 2 ~ 30 일 동안 대출 할 수 있으며 그 동안에는 대출에서 인출 할 수 없습니다. 높은 이자율의 경우 30 일 대출로 이자율을 고정하는 것이 좋습니다. 그러나 차용자 (마진 거래자)는 언제든지 포지션을 청산 할 수 있으므로 30 일 기간이 보장되지 않습니다. Bitfinex는 해킹과 자금 손실의 역사가 있지만 지금까지 사용자는 항상 창의적인 금융 공학을 통해 보상을 받았습니다.

4. Poloniex

Poloniex는 가장 초기의 altcoin 거래소 중 하나이며 Bitfinex로서 수년 동안 마진 대출을 제공해 왔습니다. 원칙은 동일하므로 대출 금리는 상당히 다를 수 있습니다. 웹 사이트는 플랫폼의 암호화 자산에 대한 보험 적용 범위가 있다고 주장합니다.

5. 바이 낸스

Binance Lending은 사용자가이자를받을 수있는 14 일 슬롯에 코인을 넣을 수있는 서비스입니다. 슬롯은 빠르게 채워 지므로 개구부를 조심해야합니다. 다른 오퍼링과 비교할 때이 오퍼링은 서비스에 코인을 추가 할 수있는 매우 드문 기회이기 때문에 덜 편리합니다. 또한 BTC에 대해 0.8 %의이자를 산출하는 새로운 “유연한 입금”서비스를 제공하지만 언제든지 입출금이 가능합니다.

6. 코인베이스

Coinbase는 1.25 % APY로 안정된 USDC 예금에 대한이자를 제공합니다. 런던의 Lloyd가 제공하는 암호 화폐 보유에 대한 보험 적용 범위는 최대 2 억 5 천 5 백만 달러입니다.

비 양육 서비스 (DeFi)

1. 누오

Nuo는 누구든지 비 양육권 스마트 계약을 통해 암호 화폐를 빌리거나 빌릴 수 있고 플랫폼 수수료없이 탈 중앙화 된 P2P 부채 시장입니다. Nuo는 현재 ETH, DAI, USDC, TUSD, MKR, BAT, LINK, KNC, REP, ZRX 및 WBTC를 지원합니다. WBTC는 비트 코인에 고정 된 ERC20 토큰 화 된 코인으로, 비트 코인에서 분산 형 DeFi 서비스를 사용할 수 있습니다. BTC 준비금을 잃지 않기 위해 WBTC 발행자를 신뢰할 필요가 있기 때문에 완전히 신뢰할 수있는 것은 아닙니다. Nuo에 암호 화폐를 입금하면 자금에 대한 통제권을 포기하지 않고도 자금에 대한이자를 얻을 수 있습니다. 입금 및 인출은 언제든지 가능합니다.

2. 달마

Dharma는 Nuo와 유사한 서비스입니다. 매우 사용자 친화적 인 인터페이스를 특징으로하며 스테이 블코 인에 대한 매력적인 금리를 가지고 있습니다. Ethereum 비율은 약간 낮지 만 Nuo와 마찬가지로 보관 위험이 전혀 없으며 자금에 대한 통제권을 포기하지 않습니다.

3. Lendf.me

Lendf.me는 4 개의 다른 코인을 빌리고 빌릴 수있는 간단한 서비스입니다. imToken 지갑 내에서 발행 할 수있는 새로운 BTC 페그 토큰 인 imBTC의 대출을 제공하는 유일한 서비스입니다. 토큰 자체는 보유하고 Lendf.me에 빌려주는 것만으로도이자가 발생합니다. 두 이자율 모두 약 1 %입니다.

4. 화합물

Compound는 BAT, DAI, ETH, AUG, USDC, WBTC 및 0x의 비 양육권 대출을 제공합니다. 스테이 블코 인 금리가 흥미 롭기 때문에이 사이트는 비 양육권 방식으로 암호 화폐로 수익을 올릴 수있는 또 다른 가능성을 제공합니다.

5. dYdX

dYdX는 맞춤 마진 포지션을 대출, 차용 및 취할 수있는 DEX 플랫폼입니다. 또한 여기서 주도 금리는 스 테이블 코인에 가장 적합합니다. 자금은 언제든지 추가 및 인출 할 수 있습니다.

6. 풀 크럼

Fulcrum은 SAI, DAI, USDC, sUSD 및 WBTC를 지원하는 비 양육 대출 플랫폼입니다. 현재 WBTC의 대출 금리는 약 1.5 % APR로 가장 높습니다.

결론

많은 사람들이 다양한 암호 화폐와 토큰을 서로 다른 지갑에두고 있습니다. 가만히 앉아있는 대신 그들은 당신을 위해 돈을 벌 수 있습니다. 위에서 언급 한 서비스의 상대적인 참신함으로 인해 모든 저축을 여기에 투자하지 않고 여러 사이트와 통화에 위험을 분산시키는 것이 현명 할 것입니다. 예를 들어 스테이 블코 인 보관 위험없이 언급 된 DeFi 사이트 중 하나에 투자 할 수 있습니다. 하지만 그들 자신의 위험이 따릅니다. USDT (Tether)에서 볼 수 있듯이 계정이 동결되는 경우 USD의 1 : 1 지원이 문제가 될 수 있습니다. 알고리즘 스테이 블코 인 DAI는 이러한 위험이 없지만 새로운 개념이지만 장기적으로 입증해야합니다. 안정성.

Ethereum은 DeFi 사이트에 비해 BlockFi 또는 CRED와 같은 중앙 집중식 서비스의 대출 금리가 더 높습니다. 하지만 이러한 교환을 신뢰해야하며 많은 돈을 투자하기 전에 항상 적절한 실사를 수행해야합니다.

비트 코인에는 스마트 계약 기능이 없기 때문에 지금까지 모든 장점과 위험이있는 중앙 집중식 서비스에만 투자 할 수 있습니다. 토큰 화 된 WBTC는 비 양육권 대출을 사용하는 동시에 악의없는 BTC 가치를 유지하는 방법이 될 수 있습니다. 그러나 여기에서 신뢰는 단순히 대출 제공 업체에서 WBTC 발행자로 이동하므로 위험이 완전히 제거되지는 않습니다.

무엇을 하든지 위험을 감수하고 잃을 수있는 것보다 더 많은 돈을 투자하지 마십시오. 위험을 분산시키기 위해 위의 여러 서비스에 귀하의 자금 중 일부를 적절히 할당하면 코인 보유량을 크게 늘릴 수 있다고 확신합니다. 보통 “이것은 투자 조언이 아닙니다”라고 들었지만 제 경우에는 그렇습니다.

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